domingo, 17 octubre 2021
Consultoría

Factoring international; beneficios a la importación y exportación

Un mecanismo importante de fortalecimiento financiero a corto plazo es el llamado factoraje, término altamente utilizado por el Banco Nacional de Comercio Exterior (BANCOMEXT) como un camino importante de recuperación y fortalecimiento de inversión.

Debemos de conocer que el factoring se celebra a través de un contrato entre empresa de Factoring (factor) y proveedor conforme al cual:

  • De acuerdo a la Convención de UNIDROIT (EL Instituto Internacional para la Unificación del Derecho Privado) El Supplier (proveedor) cede el Factor los derechos que surgen de sus contratos de compraventa internacionales celebrados con sus clientes, excepto aquellos que se refieren a mercaderías compradas principalmente para su uso personal.
  • El Factor deberá realizar al menos dos de las siguientes funciones:
  • 1.- Financiar al proveedor
    • 2.- Administración y organización de cuentas por cobrar.
    • 3.- Seguro contra riesgo de no pago de compradores
  • Así como la cesión de cuentas por cobrar deberá ser notificada por escrito al comprador/deudor.

Por lo anterior el Factoring no es más que un servicio financiero que se encarga de las cobranzas de facturas a los clientes de una empresa para que el atraso de pagos no influya en su capital y mejore la liquidez de caja y el crecimiento de del negocio.

Además, el Factoring internacional es un servicio financiero que permite la cobranza simple, cubriendo los riesgos de poca solvencia económica y proporcionando una mayor liquidez de caja, interviniendo en el Comercio Exterior.

Podemos definir los siguientes beneficios y fortalezas del Factoring Internacional:

Beneficios en exportación

  • Protección contra el riesgo de insolvencia.
  • Liquidez de cuentas por cobrar.
  • No afecta al cobro de impuesto o en su aumento.
  • Recoge una realidad del mercado que restringe el uso de Carta de Crédito para exportar.
  • Apoyo de un Factoring local de seguro en caso de dificultades.
  • No se registra como deuda en el sistema financiero.
  • Puedes obtener mejores condiciones y mayor cantidad de ventas.

Beneficios en importación

  • Tener mejores condiciones de compra como mayor plazo de pago con el proveedor.
  • Incrementar importaciones.
  • Ampliar plazos de operaciones.

Las operaciones de Factoring se caracterizan por la confianza y acuerdos que hay entre las partes que intervienen en el Comercio Exterior, debido al envío de la documentación de pago y la realización de este.

El proceso documental del Factoring internacional funciona de la siguiente manera: el exportador envía los documentos para el pago, que se realizará de manera simple a través del banco o de la entidad de servicios financieros.

Por esto, cuando realices una transacción de Factoring internacional te recomendamos hacerla con una entidad bancaria o de servicios financieros conforme a tu contrato de factoring, para que se cumplan todas las condiciones del servicio tanto por parte del importador como del exportador.

Referente a los distintos Tipos de Factoring que se operan en la actualidad se recomiendan los que facilitarán las transacciones y el manejo de dinero para tu negocio, tanto como en exportaciones como en importaciones.

Productos Factoring exportación:

  • Con garantía de pólizas de seguro.
  • Con carta confirmada por el importador.
  • Comprar facturas de exportaciones con cobranza delegada.

Productos Factoring importación:

  • Compra de Invoice Comercial antes que se envíe la mercadería al exportador.
  • Compra de Invoice Comer cuando llega la mercadería al país y es retirada en aduanas.

Para concluir el  Factoring Internacional es un servicio financiero ideal para empresas que quieren expandirse y hacer crecer su negocio, fortaleciendo la exportación e importación de productos, materias primas, bienes y servicios.

Escrito por L.E. Arturo Fernández de Lara, SELCEX CORPORATIVO JP&G INTERNATIONAL

Fuentes:

Internet.